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Vorsorge & Versicherung

Optimieren Sie Ihre Vorsorge und Versicherungen

Als Ergänzung zu den gesetzlichen Leistungen der Schweizer Vorsorge bestehen weitere Möglichkeiten, Ihre finanzielle Zukunft auf einem festen Fundament zu gründen. Besonders für die Jahre nach Ihrer Erwerbstätigkeit sollten Sie sich um eine ausreichende Absicherung Ihrer Person und Ihrer Nächsten kümmern und Vorsorgelücken gar nicht erst entstehen lassen. Die passenden Lösungen in Vorsorge- und Versicherungsfragen rechtzeitig zu entwickeln und dabei einen Experten zu konsultieren, zahlt sich für Sie aus.

Die Eco Treuhand kennt die richtigen Wege, die Sie beschreiten können, um eine zukunftsgerechte Vorsorge nach Mass aufzubauen. Wir prüfen auch die vorhandenen Policen Ihrer Krankenversicherung sowie Ihre Versicherungen für Haushalt, Wohnen und Mobilität. Sie erhalten eine neutrale und unabhängige Beratung, die ausschliesslich Ihre persönlichen Wünsche berücksichtigt.

Die wichtigsten Fragen zur Vorsorge und zu Versicherungen

Vorsorgeplanung | Bin ich bei einer Erwerbsunfähigkeit finanziell genügend abgesichert?

Auf welche Höhe beläuft sich Ihr Einkommen bei Arbeitsunfähigkeit in Folge Krankheit oder eines Unfalls? Wie viel Geld steht Ihnen nach Ihrer Erwerbsaufgabe zur Verfügung? Sind Ihre Angehörigen für den Fall Ihres Ablebens ausreichend abgesichert? Ziehen Sie eine professionelle Vorsorgeplanung in Erwägung, wenn persönliche oder berufliche Änderungen anstehen? Dabei kann es sich um einen Jobwechsel oder den Erwerb von Wohneigentum handeln, aber auch um eine Hochzeit, eine Geburt oder eine Ehescheidung. Oder Sie wagen den Schritt in die Selbstständigkeit oder gehen in Pension.

Bei Eco Treuhand erhalten Sie eine Analyse, wie es um Ihren Risikoschutz sowie Ihre finanzielle Absicherung in der Zukunft bestellt ist. Wir nehmen Ihre Versicherungen ebenso unter die Lupe wie Ihre Vorsorgeguthaben, errechnen Ihr Alterskapital und weisen Sie auf eventuell bestehende Lücken hin. Unser Expertenteam berät Sie umfänglich in Ihrem individuellen Interesse. Sie bekommen hochwertige Tipps und Hinweise, wie Sie Ihren Nachlass planen und Ihre Steuern optimieren.

3. Säule | Steht meine Vorsorge auf festem Boden?

Wie sieht es bei Ihnen mit der Eröffnung der 3. Säule aus? Haben Sie als Grundlage Ihrer persönlichen Vorsorgelösung ein Zinskonto gewählt, oder basiert diese auf einer Versicherung? Wie hoch belaufen sich die Gebühren, um die 3. Säule zu bedienen? Welchen steuerabzugsfähigen Betrag können Sie pro Jahr für die Einzahlung erübrigen?

Da Sie eingezahlte Beträge von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehen dürfen und Guthaben sowie Zinserträge steuerfrei bleiben, gelten Einzahlungen in die Säule 3a als empfehlenswert. Sollten Sie schon regelmässig in die 3. Säule einzahlen, lässt sich Ihre Vorsorgelösung dennoch optimieren. Unsere Fachleute bei Eco Treuhand vergleichen Ihr jetziges Modell mit weiteren Angeboten und beraten Sie bei der richtigen Auswahl.

Folgende Maximalbeträge für die Säule 3a gelten im Jahr 2016:

  • Erwerbstätige mit Pensionskasse: CHF 6’768.-
  • Selbstständige ohne Pensionskasse: CHF 33’840.-,
    maximal 20 Prozent des Erwerbseinkommens
Freizügigkeit | Wie kann ich meine Rendite verbessern?

Verfügen Sie über ein Freizügigkeitsguthaben und möchten dieses Kapital dafür nutzen, eine passable Rendite zu erwirtschaften?

Es ist Ihre Entscheidung, ob Ihr Freizügigkeitsguthaben aktiv bewirtschaftet oder passiv investiert wird. Die für Sie beste Lösung lässt sich mit der Dienstleistung von Eco Treuhand umsetzen. Denn als oberstes Ziel steht bei uns immer die Sicherheit – von riskanten Anlagen nehmen wir Abstand.

Versicherungsverwaltung | Wie bringe ich Ordnung in meine Versicherungen?

Wissen Sie Bescheid, welche Risiken Haftpflicht, Unfall, Krankheit und Tod bergen? Kennen Sie sich mit den sinnvollsten Versicherungen und Franchisen aus, die sich für Sie anbieten und mit denen Sie auch Ihre Sachwerte optimal schützen können?

Um den Überblick über Ihre Versicherungen zu behalten und keine voreiligen Entscheidungen zu treffen, brauchen Sie Zeit und know-how. Ein kompetenter Partner wie Eco Treuhand kann Ihnen gute Dienste leisten, indem Sie Ihre aktuellen Versicherungen ebenso gründlich wie objektiv prüfen lassen. Sollten Sie eine aktive, individuelle Rundum-Betreuung bevorzugen, begrüssen wir Sie gern als Verwaltungskunden. Damit legen Sie die umfassende Verwaltung Ihres Vermögens in fachkundige, vertrauenswürdige Expertenhände und sparen sowohl Zeit als auch Geld – selbst im Schadensfall.

Eco Kollektivverträge | Mehr Versicherungsleistungen für weniger Geld?

Bis zu 30 Prozent tiefere Prämien bei dennoch umfassender Versicherungsleistung – klingt das verlockend für Sie? Die unabhängige aktive Betreuung durch die Eco Treuhand macht es möglich: Sie können gleichbleibende bzw. verbesserte Versicherungsleistungen erwarten.

Bei den Versicherern werden unsere Kunden als relevante Zielgruppe geschätzt, denen exklusive Konditionen eingeräumt werden. Dank der aktiven Betreuung unserer Experten können Sie von ansehnlichen Vergünstigungen profitieren. Diese aktive Betreuung macht es möglich, dass sich Ihre Versicherungsprämien bis zu 30 Prozent senken lassen. Bei der Überprüfung Ihres Portfolios widmet sich einer unserer Experten Ihren Policen und checkt Prämien sowie Leistungen in folgenden Bereichen:

  • Hausrat / Wertsachen / Private Haftpflicht
  • Motorfahrzeug
  • Gebäude / Haftpflicht
  • Rechtssutz
  • Krankenkasse
Krankenkassen | Wie kann ich mich günstig krankenversichern?

Haben Sie das Anliegen, gut versichert zu sein, aber weniger dafür zu bezahlen? Neben der in der Schweiz obligatorischen Grundversicherung deckt eine freiwillig ausgewählte Zusatzversicherung Ihre individuellen Bedürfnisse ab.

Die Kollektivverträge der Eco Treuhand bieten attraktive Lösungen für:

  • Krankenpflegezusatz (Zusatzversicherung ambulant)
  • Spitalzusatz (Zusatzversicherung stationär)
  • Zahn- oder Kapitalversicherungen

Bei Interesse an einem Kollektivvertrag der Eco Treuhand, erhalten Sie von uns ein unverbindliches Angebot. Kontaktieren Sie uns!

Flyer KK Rabatte

Vorsorge für LGBT | Was ändert sich, wenn ich meine Partnerschaft eintragen lasse?

Wissen Sie schon, wie hoch Ihre AHV-Rente sein wird und wie Sie Ihren Nachlass in einer gleichgeschlechtlichen Partnerschaft regeln wollen? Sind Sie im Bilde, wie stark das Partnerschaftsgesetz das Erbrecht beeinflusst?

Der Zivilstand eingetragener Partnerschaften wirkt sich erheblich auf die Finanzen gleichgeschlechtlicher Paare aus. Zahlreiche LGBT (Lesbian, Gay, Bisexuals, Transgender) leben im Konkubinat, wodurch spezielle Regelungen notwendig werden. Bei Eco Treuhand treten Sie in den Dialog mit einem Spezialisten für die Beratung gleichgeschlechtlicher Partner in sämtlichen anstehenden Fragen zu Vorsorge und Nachlass.

Sozialversicherungen | Welche Leistungen kann ich von den Sozialversicherungen erwarten?